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CFA薪资相关

作者:证凯财经 整理 2018年01月18日 打印 

CFA协会官方数据显示,20156月的CFA考试,有159958名候选人参加。这些有抱负的投资管理的专业人士,年龄介于21岁到65岁,75%的人报告他们有全职或兼职工作。


据说,CFA+MBA收入>MBA+CFA收入。由下图可以看到,CFA但不是MBA,前5年收入7.92万美元,而MBA但不是CFA,前5年收入5.77万美元;10年内,收入差距仍差不多。


一些说CFA锦上添花,说MBA有用,甚至说CPA都比CFA有用的,想想吧。获得CFA头衔的人毕业后,除了从事传统的投资行业,如证券、基金、保险、分析师、银行理财师等,还可向私人资产管理方面发展。CFA协会的统计表明:在欧美国家,获得CFA头衔人的薪金普遍比同行高出20%


数据显示,CFAMBA年收入比较(单位:美元):哈佛MBA在美平均年薪12.8万,CFA在美平均年薪17.8万。

CFA全称 Chartered Financial Analyst (特许注册金融分析师),是全球投资业里最为严格与含金量最高的资格认证,被称为金融第一考的考试,为全球投资业在道德操守、专业标准及知识体系等方面设立了规范与标准。世界各地的企业均认同CFA特许资格认证持有人在业内的价值, CFA在投资金融界被誉为金领阶层,在西方一直被视作进军华尔街的入场券


美国、加拿大、英国等国家的许多投资管理机构甚至已经把CFA 资格作为对其雇员入职的基本要求,因此他们大多成为世界级金融机构力争罗致的对象。考取CFA 特许资格认证是所有金融从业实现理想、迈向成功的一步,CFA 的全球公认性会使你的雇主马上认知你对金融市场知识的掌握程度和深度。因此,长久以来CFA 一直被视为金融投资界的MBA,在全球金融市场更为抢手。希望对于在金融投资领域的人,CFA 资格是一个非常明智的选择。


CFA的课程相当于研究生水平的自学考核课程,适合投资专业人士参加,尤其适合证券分析师、资金管理人和投资顾问。取得CFA特许状如同获得一张特殊绿卡,不仅有助于持卡人进入金融业或提高晋升机会,也为其在世界各地工作创造了条件。


CFA薪资水平

对投资行业薪酬状况的调查表明,雇主愿意提供高额奖金给拥有CFA特许资格认证的投资专业人士。在拥有10年或以上工作经验的人中,拥有CFA认证的人比没有获得该认证的人收入多24%(中位数在24.8万美元到20万美元之间)。如果不考虑工作经验,薪酬状况的差距更大,拥有CFA认证的人比没有该认证的人收入多54%(18万美元到11.685万美元之间)


作为紧缺人才,CFA有着令人羡慕的高收入:


CFA年收入统计(单位:美元):美国19万;英国20万;新加坡11.3万;香港13.6万;加拿大10.8万;全球平均17.8万。


CFA持证人的薪水受哪些因素影响?


1. 不同工作性质CFA持证人薪水迥异

按照国际标准,CFA持证人的平均年薪从61,210美金(助理金融分析师)到145,810美金(首席财务分析官)不等。CFA持证人的薪酬范围根据其工作职能主要分成以下几个区间:

投资组合经理:59,492-162,747美金/年;

金融分析师:40,801-95,414美金/年;

投资分析师:44,347-11,7280美金/年;

高级金融分析师:40,801-95,414美金/年;


首席财务官:74,922-239,545美金/年。

2. 工作年限长短决定CFA持证人薪酬

在金融行业的资历同样影响CFA持证人的薪酬。CFA协会要求通过考试的考生必须拥有4年的金融行业投资领域工作经验才能申请CFA证书,就是为了保证CFA证书的专业度和权威性。为此在金融行业内工作时间不同,往往对持证人的薪水形成极大的差异。一般来说:

工作年限在一年以内的CFA持证人薪水在51,050美金/年左右;

工作年限在1-4年,薪水可达到63,900美金/年;

从业经验在5-9年间的持证人,薪水在93,452美金/年;

拥有10-19年从业经验的持证人,薪水为119,309美金/年,

超过20年从业经验的持证人薪水可达147,260美金/年。

3. 雇主性质不同CFA持证人薪水不同

根据雇主的性质不同,持证人的薪水也会受到影响。按照全球标准:

受雇于承销商的CFA持证人薪水一般在50400美金/年,

信托公司的薪水为77438美金/年,

自营机构、大学的CFA持证人薪水分别为84792美金/年和80617美金/年,

非营利性组织聘用CFA持证人给出的薪水一般为90690美金/年。

在美国,地方政府聘用CFA持证人的薪水为76041美金/年,而联邦政府给出的薪水是78467美金/年。

4. 企业规模与薪水多少

企业规模是影响CFA持证人薪水的另一大因素。

10人以下的机构:75,756美金/年;

10人至49人:83,144美金/年;

50199人:85,649美金/年;

200-599人:97,579美金/年;

600-1999人:100,980美金/年;

2000-4999人:82,571美金/年;

5000-19999人:90,807美金/年;

20000-499999人:101,940美金/年。


国内投行的工资标准


文章是两年前的,上面的工资可能比现在的稍微少一些,另外,其实金融行业的薪资跟本身金融市场的动态也有关系,打个比方说,IPO关闸的时候,大家想想,相关的行业肯定会有所波及,所以做任何工作,也都要收到相关市场的影响,不论去哪里,还是自己本身有自己的能力以及学识是硬道理。


今年券商投行的工资普遍调高了不少,有向外资投行靠拢的趋势。

中金:刚刚听说中金把基本工资double了,投行和研究员好像都是由22.5万基本工资直接升到45万了,比瑞银证券还高,bonus也有超过10个月工资,用不了两年就可以突破百万,各位加油啊。

中信:基本月薪12500,奖金据说可以拿到3年工资,也有人说分红只有约半年的,也有人说去年中信的研究员分红就有一百万,投行的新员工可以拿到超过30个月的工资,尚未取证。

国泰君安:基本工资1万出头,今年5月份刚调的,以前只有4600,据说干满2年的基本工资一般有两万多,总体上新人基本工资拿到30万,没问题。这次国泰君安的工资调整幅度还是蛮大的,有向外资投行靠拢的趋势。年底项目提成不是很清楚,只知07年底不多,才两万的样子。国泰君安实行工资封顶10万,但是里面的报代和非报代的工资差别不大,一般有5年投行经验的,基本工资在5万每月左右。颇有实力的上海老牌券商。


银河证券:国内投行实力仅次于中金,中信,工资水平一般。

海通证券:基本4000,据说一个月收入可以拿到1万五左右,原交通银行剥离出来的证券公司,上海本土券商。

齐鲁证券:基本6000,加基本福利有2000多,在加上一些差补之类的,过万很容易的。

安信证券:大概收入也在一万以上,股东很不一般,证监会自己开的券商。

申万:研究员基本8000,投行4000,每月有绩效奖金之类的,投行应该是相同的,听说去年进投行才半年的毕业生年底发了10万。

国信:基本5500,有出差节约奖金,对于新人还有1.8W的电脑报销额度,分红奖金依你所在的项目组的效益,去年一般年底可以发到10几万吧,个体差别很大,每月差不多总体收入1万左右,算算运气好的,第一年超过20万,问题不大。

信达证券:4000+,具体不知,据说新人分红不是很多,人马主要是原信达资产管理的原班人马,业务资源只要靠其信达资产管理公司的业务和资源,基本不用出去找项目资源。

兴业证券:50006000,具体不知。

联合证券:工资6千不到,出差补贴80每天,每年招人很多,恐僧多粥少。鄙视联合,去年招了约两百的08年的毕业生,看08年行情不好,很多人进去没活干,试用期满后搞了个转正考试,变样的裁员,苦了那群刚毕业的了。没有社会责任感的券商,极度鄙视。

长江证券:5000,投行排名较后。

东海证券:5000左右,原江苏常州的地方证券,这几年投行业务发展很快,股东背景一般。去年招了几十个复旦和财大的学生去考保荐代表人考试而名声大作。

德邦证券:5500,投行业务一般,民营。
瑞银证券(UBSS)(原北京证券,后被瑞银收购):operation部门15万、投行部门30万,奖金要看项目。

瑞信方正证券:5000,待遇也一般高盛高华:这个不是很清楚,网上也没有查到。

大部分劵商的工资在4000--6000左右,其中深圳系的投行如招商,广发,平安以中小板为主,工资一般在5000-6000之间,差别不大,对于新人来讲,主要看年底分红能拿多少也有不少劵商第一年是没有分红的或者分红很少,这个比较郁闷。但是基本上新人一般也有5-20万的奖金,具体多少看部门的项目情况和老板愿意给你们多少了。


另外各个券商给出差补贴在50-300左右每天,一般的在100-150左右,一般券商的出差强度超过200天每年,所以出差补贴也是收入的一块(一般住4,5星级酒店,为了保持个人的私密空间和生活习惯,一般不会合住),所以进投行前一定要想清楚,是否适应这种出差生活,毕竟长期出差会影响,比如感情,之类的。


节假日也会发些过节费,探亲费,春节的历士红包,每次也会有1000--5000,一般一年也要发个两万吧,不过这是行情好的时候,其它什么交通补贴,通信补贴,制装费,餐补之类的,一个月加起来也有两千吧,每个公司具体规定不一,一般国企背景的发的多一些,因为部分国企劵商的基本工资可能会低一些。

所以基本上一般的投行一个月平均收入1万还是有的,虽然比不上中金,中信,和外资投行,但是比起其它行业来还是强不少的。

外资的投行IBD的基本工资普遍在20W+,分红也多多,一般年收入在30-70万不等,不排除个别很高的。

如果进入投行后,能够顺利的通过当年12月份的保荐代表人资格考试,国信给通过考试但尚未注册的准保代出的保底工资60W,当然是年薪,其它公司高低不等,绝对不会低,对擅长考试的毕业生绝对是一个不错的机会。

不过在投行工作,除了工资(毕竟基本工资只是零花钱而已),奖金收入之外,投资收益也很惊人,经常可以搭搭便车,即使熊市也可以赚钱,至于为什么,我也不便多说,你们进了投行就知道了,依照前人的经历,大多数投行的仅靠工资收入可以在毕业后3年之内在买房买车,虽然国内券商投行对新人不是太重视,有很多种种不是,但是投行仍然是其它任何行业都无法与之比较的,另外一些基金公司分红也很多,平时一个月有8千左右的收入,去年的行情据说富国基金就给投研的新进才半年的毕业生发了20万奖金,有些有经验投研有100万的奖金,至于高管分多少,就可想而知了,据说一基金经理去年分红有2千万,去年某券商投行有部门经理分红达5000万,国内某顶级投行总经理分红达1780万美元。

恐怖,典型的3年不开张,开张吃3年的行业。

不过行情不好的时候,被裁的可能性会比较大,即使不被裁掉,一个月可能也就只有基本工资,一般小劵商裁人,大劵商减薪,谁让金融行业就是个高风险高收益的行业的呢。


2015年投行毕业生薪酬


招聘公司High Fliers向美银美林、巴克莱、瑞士信贷、德意志银行、高盛、摩根大通、摩根士丹利、苏格兰皇家银行和瑞银咨询了这些银行为2015年应届毕业生给出的薪酬。

答案是:

进入投行的应届毕业生平均薪酬为4.5万英镑(大约42万人民币)

如下图所示。这让投资银行成为为应届毕业生提供薪酬最高的行业。

不过,有招聘人员说银行业会给2015年应届毕业生提供5万英镑的薪酬。然而,High Fliers的银行业数据有可能已经过时了。伦敦的应届毕业生招聘人员说:银行提高了2015年应届毕业生的薪酬水平。

报道称幅度由4.5万英镑提高到5万英镑

某些银行

比如巴克莱

已经更新了应届生的合同,

提高了薪酬水平。

一位伦敦的招聘人士说。巴克莱对此拒绝评论,不过竞争对手的招聘人员已经确认了新合同的存在。薪酬的提高据说只适用于去投行部门的应届毕业生。

猎头公司Circle Square的董事总经理Andy Pringle也表示,为了跟去年夏天华尔街的薪酬上涨幅度相匹配,伦敦投行部门的应届毕业生的薪酬水平获得了提升Pringle

第一年分析员(应届生)的薪酬是8.5万美元(53万人民币)

第二年涨到了9万美元(56万人民币)

第三年则是9.5万美元(59万人民币)

Pringle认为多数情况下,提升薪酬一事不会在下一批分析员7月到来之前进行,当然也有部分精品投行已经带头提早加薪。


伦敦的薪酬通常会包括签约奖金和年终奖。2011年,苏格兰皇家银行据称向应届毕业生提供了4.5万英镑年终奖、1万英镑保证奖金和7千英镑签约奖金。不过,薪酬并不是抢夺应届毕业生的唯一战场。巴克莱的一位发言人称该银行越来越重视为新员工提供一份有吸引力的、有趣的、具有多种发展方向的职业经历。为了让初级职员的生活更为舒适,长期以来该行进行了大量投入。不管是薪酬还是工作环境,整体来看,银行似乎在做正确的事情。


High Fliers称,

20142015年度投资银行的申请人数提高了16%

比任何其它行业都要高。同时,

投资银行的应届生职位仅仅提升了2.4%

这意味着这个行业越来越难以进入了。


越来越多 20 岁出头的中国年轻人选择出国留学,毕业后投身华尔街大投行工作。现在哪怕一个初级分析师,年薪至少也有 万美金。这些年轻投行家拿到的薪水已经跟纽约和伦敦的同事不相上下,这可比他们的父辈要幸运得多。当西方投行刚刚进入中国的时候,中国员工的薪酬远比在纽约和伦敦的员工要低由于中国的生活成本不断提高,投行付给年轻投行家的薪水也在不断提高。让中国员工的薪资水平与国际的差距缩小。

外资投行


位于上海的高级人力资源公司的创始人 Lesley Li 表示:

在中国,像瑞银、摩根士丹利和摩根大通这些国际投行第一年给在中国的分析师的薪水与国际水平一样高,大约 万至 10 万美金一年。

在升职为助理(associate)之前,薪资涨幅为每年 5% 至 10%

不只是华尔街大型投行这么做,一些小型投行也在为年轻员工加薪。一位不愿具姓名的上海猎头称,拉扎德银行付给初级 M&A 分析师的薪水也是每年 8 万至 10 万美金,第一年给助理级别的薪水是 15 万美金

中国本土投行

一位中国资深银行人士称,月薪两到三万人民币是普遍水平。大概也就是 3.8 万到 5.8 万美金一年。有时候月薪还会降至一到两万人民币。

与底薪相比,奖金却显得难以界定。招聘公司 Morgan McKinley 的中国区负责人 Rio Goh,奖金的多少取决于个人表现和经营状况的好坏。总体上,级别越高,奖金越多。

前述未具姓名的银行人士称,在本地银行:

初级分析师的奖金大概在 10 万到 30 万之间;

助理级别的分析师也高不到哪里去,大概 30 万到 40 万左右。

不过,本地银行的奖金数量还取决于项目的好坏。中国国际金融公司去年曾因发出相当于 48 个月月薪的奖金而轰动一时。但这份丰厚的奖金只限于参与过大型项目的员工。他们今年的奖金有望达到三四百万人民币。

此外,奖金多少不完全依赖团队表现。Lesley Li 称,在投行里面,董事总经理(MD)负责拉客户,对如何分配奖金有决定权。所以,拿多拿少很大程度上取决于你跟董事总经理的关系如何。

附:一般国内的劵商招聘时会要求要CPAACCACFA,或者通过司法考试之类的要求,研究生学历,(cpaacca倒不用全部通过,一两门课程就够了,全部通过最好)

有投行实习经验是最好的,或者会计师事务所的审计经验也可以,或者律师事务所经验大一些的券商或者外资投行看综合素质,也看证书,总之证书是加分吧。

要是没有证书,也没关系,赶快找个投行实习,在去报名参加ACCACFA也不迟,也许人家看的只是你的学习态度。

最近接触到从四大跳到券商来做投行的人,主要还是薪酬的原因。

PS:不是券商所有的部门都有很好的待遇,本人认识几个朋友在券商做营销工作,也并不是很理想!


在中国内地,诸多投资银行、基金管理公司及证券公司等机构更是有千金易得,分析师难求的慨叹。据调查,随着2005年以来,国内金融证券市场的持续发展,越来越多的特许金融分析师活跃于国内的金融投资舞台,许多已担任了如基金经理、投资总监、研究总监、财务总监等重要职位,年薪突破百万RMB的也是非常普遍。根据seek网上的职业讯息,大量金融公司有CFA执证要求。所以CFA资格证对找金融类工作是重要的关键因素.



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